Derrotar un tipo común de fraude
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Cómo detectar el fraude con cheques
Cómo detectar el fraude con cheques
El fraude con cheques es uno de los principales tipos de fraude relacionado con pagos. Cualquier empresa que acepte cheques o pague con ellos corre el riesgo de sufrir pérdidas relacionadas con un cheque fraudulento. Los tipos más comunes de fraude con cheques incluyen la falsificación de firmas, el robo de cheques físicos, la falsificación y el “paper hanging”, que es cuando alguien emite un cheque sabiendo que no hay fondos suficientes para cubrir la transacción.
Por qué los pagos electrónicos son más eficaces y seguros que los cheques
Una transferencia electrónica de fondos (electronic funds transfer, EFT) puede ser cualquier medio de pago por el que el dinero se traslada electrónicamente de una cuenta a otra. Es una alternativa a la forma más lenta y más costosa de pagar con cheque. Los pagos de la Cámara de Compensación Automatizada (Automated Clearing House, ACH), las transferencias electrónicas bancarias, los pagos en tiempo real y los depósitos directos son métodos de pago por EFT.
A medida que su pequeña empresa crece, es posible que tenga sentido sustituir los cheques por las EFT. Las EFT requieren menos esfuerzo y costo que los cheques. No más impresión de cheques ni franqueo. Y aunque algunas transferencias EFT pueden tardar varios días hábiles en completarse, en general es una forma mucho más rápida de pagar que con cheques. También es más segura, ya que no hay posibilidad de pérdida de correo o fraude con cheques.
Detección de fraude en pequeñas empresas
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